Эта услуга наиболее традиционна для классического private banking, но и сейчас для нынешних лидеров рынка по обслуживанию состоятельных лиц — global private banking — управление активами является приоритетной задачей, хотя в России оно и не столь популярно в отличие от различных технологий реструктуризации капитала.
Изначальное требование консервативной стратегии инвестиций в целях обязательного сохранения начального капитала семьи (как в классическом private banking) вполне востребовано сейчас в России для ключевых клиентов. Тем более оно актуально на фоне неустойчивого развития мирового фондового рынка, где инвестиции как раз в консервативные инструменты становятся наиболее привлекательными. Что же тогда говорить о менее устойчивом развитии отечественных и западных финансовых рынков, где вложения в более консервативные инструменты становятся наиболее уместными. Сбалансированная стратегия предоставляет самую лучшую возможность приумножить капитал, сведя уровень риска до минимального значения, возможного для получения нормальной рыночной доходности.
Основным преимуществом такого подхода по сравнению с главными конкурентами, предлагающими сходные услуги, является возможность организации дополнительного сервиса: централизация в управлении доходами от инвестиций, составление налоговой декларации по итогам управления, оптимизация денежных потоков. Чисто технологически организация управления активами не представляет большой трудности, однако большое количество авторитетных конкурентов нивелирует вопрос самостоятельного управления, но позволяет проводить эффективный аутсорсинг в ЧБО, тщательно выбирая контрагента.
Высокое качество управления активами достигается за счет формирования инвестиционных пулов (что позволяет снизить порог инвестирования), активы которых находятся в долевой собственности его участников (в пул могут вноситься только денежные средства). Такой подход предполагает управление средствами клиентов по заранее объявленной инвестиционной стратегии. Если эта стратегия наиболее эффективна, то она будет одинаковой для всех клиентов. Если необходимо добиться индивидуальности управления, то клиенту разрешается перераспределять средства между пулами и частично изымать средства из управления.