Портфель активов не обязательно является портфелем ценных бумаг клиента, хотя именно на нем в России подобная стратегия управления была апробирована в течение последних лет наиболее эффективно; будучи формализованной на технологическом уровне. Еще ранее подобная технология использовалась при управлении остатками на счетах юридических лиц (управление ликвидностью), а значит, предлагая клиенту воспользоваться подобной услугой, можно рассчитывать на его знание всех преимуществ подобного подхода, уже успешно апробированного в рамках его бизнеса. В качестве первого шага клиенту может быть предложено управление портфелем его активов, чтобы по мере апробации перейти непосредственно к управлению его личным состоянием.
Во многом такой подход напоминает финансовое планирование, предлагаемое собственным целевым клиентским группам крупными универсальными банками. Очень может быть, что со временем такая процедура станет стандартной и сформируется своеобразная иерархия: наиболее состоятельным клиентам будет предлагаться финансовое планирование в рамках всего спектра возможностей крупных универсальных банков, а менее состоятельным— лишь его часть. Пока же однозначного ответа еще дать нельзя — небольшие банки слишком дорожат своей спецификой и не хотят принимать во внимание объективные тенденции по выработке общих правил реализации всего продуктового ряда ЧБО и финансового планирования в особенности.