Данные, необходимые для оформления и проведения сделок и операций, вносятся в БД вручную из состава информации корректно оформленного тикета (уведомления). Объем вносимой в БД информации определяется на основании инструкций, регламентов, порядков по каждому виду операций, согласованных в установленном порядке.
Тикет содержит перечень необходимых документов и информацию для их подготовки и не является документом на выполнение сделки. Тикет разрабатывается для каждого вида операций отдельно, заполняется и обрабатывается персональным менеджером (ПМ) клиента с использованием БД.
Рассмотрим, каким образом данные принципы технологически реализуются в процессе предоставления типовых продуктов и услуг ЧБО (от базовых до наиболее сложных).
Оформление доверенностей. Основным документом, регламентирующим взаимодействие клиента и ПМ, является банковская доверенность, выдаваемая клиентом ПМ на право работы с его активами. Доверенность подписывается уполномоченным на это сотрудником банка и скрепляется печатью банка.
Кроме банковской доверенности ПМ оформляет еще нотариальную доверенность, которая позволяет ему от лица клиента подписывать соответствующие финансовые документы.
ПМ несет ответственность за своевременное переоформление доверенностей, выданных на его имя (изменение паспортных данных клиента или доверенного лица, истечение срока действия доверенности ИТ. п.).